Adjusted Cost Basis und Optionen Adjusted Cost Basis. Ein nerdy klingende Phrase zu einigen, aber seine Musik zu meinen Ohren. Wir wissen, welche Kostenbasis bedeutet, wie in der Kostenbasis von Aktien, die in mehreren Transaktionen über einen bestimmten Zeitraum erworben wurden. Die Berechnung der Kostenbasis ist relativ einfach. Angenommen, Sie kaufen 100 Aktien der XYZ Zipper Company einmal pro Quartal für zwei Jahre. Das heißt, Sie haben 800 Aktien (100 Aktien x 8 Quartale) erworben. Zur Berechnung der Kostenbasis nehmen Sie lediglich den kumulierten Geldbetrag ein, den Sie für den Erwerb der Aktie aufgewendet haben, und teilen Sie ihn mit der Gesamtzahl der erworbenen Aktien, in diesem Fall 800. Das Ergebnis ist die Kostenbasis oder der durchschnittliche Aktienkurs, den Sie bezahlt haben Ihre 800 Aktien. Adjusted Cost Basis Defined Also, was genau ist ein Adjusted Cost Basis, und warum ist es wichtig Manchmal ist die Macht eines Wortes oder einer Phrase von seiner Fähigkeit abgeleitet, Sie Ihre eigenen Annahmen Frage. Nur wissen, die Phrase existiert ermutigt Sie, verschiedene Möglichkeiten zu unterhalten. In diesem Fall bewirkt die Adjusted Cost Basis, dass Sie sich fragen: Ist es möglich, die Kostenbasis Ihres Betriebes anzupassen, ist die Antwort Ja. Bitte beachten Sie - das Konzept der angepassten Kostenbasis ist KEINE offizielle Steuerbezeichnung. Ich habe immer meine Option Einkommen und Erträge als kurzfristige Kapitalgewinne behandelt, aber ich bin kein Steuerberater und geben keine Steuerberatung andere als zu empfehlen, konsultieren Sie einen Steuerexperten, um die steuerlichen Auswirkungen der Handelsoptionen zu verstehen. Durch verschiedene konservative Option Trading-Techniken, ist es nicht nur möglich, Ihre Kostenbasis anzupassen - entweder auf Ihre langfristige Bestände oder manchmal sogar auf längerfristige Optionen (wie LEAPS), die Sie selbst zu besitzen - seine eigentlich sehr einfach. Und es ist wohl selbstverständlich, aber ich erkläre es explizit - wenn reden über angepasst Kostenbasis, reden über die Anpassung es niedriger. So reduzieren Sie Ihre Kosten Basis mit Optionen In einer einfachen, plain Vanille, kaufen und halten Welt, die einzige Möglichkeit, die Sie erhalten, um die Kostenbasis auf Ihre Bestände zu senken ist auf die Aktie zu gehen und dann kaufen mehr Aktien warten. Nicht eine besonders geschickte Weise, Geld zu verdienen, ist es Aber durch den strategischen Einsatz von Optionen, erhalten Sie die Möglichkeit, potenziell niedrigere Ihre Kostenbasis unabhängig von Marktbedingungen. Und das hat tiefgreifende Konsequenzen. Eine bereinigte Kostenbasis, die konsequent und inkrementell gesenkt wird, bedeutet, dass Sie Verluste minimieren (oder sogar eliminieren), wenn Ihr Bestand niedriger sinkt, bedeutet dies, dass Sie Gewinne erzielen, wenn Ihr Bestand flach ist und es bedeutet, dass Sie sogar noch höhere Gewinne erzielen, wenn Ihr Bestand höher steigt . Kein Wunder, dass die Phrase Musik zu meinen Ohren ist. Kurz gesagt, die Annahme einer angepassten Kostenbasis Mindset ermächtigt Sie immer Ihre Aktien für einen Rabatt zu erwerben - und dann kontinuierliche Rabatte danach erhalten. So wie genau funktioniert diese Arbeit Lets let auf zwei grundlegende Techniken, obwohl diese sind keineswegs die einzigen Techniken: Technik 1 - Writing Puts Um zu überprüfen: wenn Sie schreiben oder verkaufen eine nackte put. Sie bieten im Wesentlichen an, bis zu dem Ablaufdatum des Optionskontrakts 100 Aktien zu einem bestimmten Preis (Basispreis) zu kaufen. Im Gegenzug erhalten Sie eine festgelegte Höhe der Prämie oder Bargeld, hinterlegt in Ihr Brokerage-Konto. Wenn die Aktie bei Verfall über dem Ausübungspreis schließt. Der Vertrag verfällt wertlos und die Prämie, die Sie empfingen, ist Ihr frei und frei. Liegt die Aktie unter dem Ausübungspreis. Und Sie didnt Kauf der Put zurück, um es zu schließen und Sie didnt Roll-out (durch Rückkauf der Put und dann Wiederverkauf einer anderen mit einem späteren Verfallsdatum), werden Sie verpflichtet, diese 100 Aktien zu dem vereinbarten Preis zu kaufen. Der Vorteil des Schreibens, um Aktien zu erwerben ist, dass, wenn Sie tatsächlich erwerben die Aktie, youre tun dies zu einem niedrigeren Preis (der Ausübungspreis) als der aktuelle Preis, wenn Sie zunächst den Handel. Aber theres ein anderer Nutzen: bereinigte Kostenbasis. Sie sind nicht wirklich die Zahlung der Ausübungspreis für die Aktie, sondern der Aktienkurs abzüglich der Gesamtbetrag der Prämie erhielten Sie. Beispiel: Angenommen, Sie haben versucht, 100 Aktien der XYZ Zipper Company für 35share zu erwerben. Wir gehen davon aus, dass der aktuelle Aktienkurs 37 ist. Sie schreiben einen Put am 35 Basispreis einen Monat für 1 in Prämie (dh 100 in bar) XYZ schließt über 35 Share Sie schreiben weiterhin einen neuen 35 Put jeden Monat und XYZ geht weiter oben Nach 9 Monaten, die dies tun, gehen wir davon aus, dass Sie angesammelt, 9contract in Prämie (oder 900 in bar). Am Ende des Monats 10 schließt XYZ 34.50share und Sie erlauben, dass der Vertrag Ihnen zugewiesen wird, anstatt ihn auszurotten. An der Oberfläche haben Sie 35share für eine Aktie bezahlt, die jetzt bei 34,50 gehandelt wird. Ohne Provisionen ist Ihre Kostenbasis 35share. Aber Ihre bereinigte Kostenbasis berücksichtigt alle bisherigen Prämien. Der Nettoeffekt ist, ohne Provisionen, einer angepassten Kostenbasis von 26 share (35 Basispreis abzüglich 9 in der kumulierten Prämie). Technik 2 - Schreiben abgedeckte Anrufe Eine andere Technik, die verwendet wird, um die Kostenbasis nach unten anzupassen, ist, abgedeckte Anrufe auf Lager zu schreiben, die Sie bereits besitzen. Im Gegensatz zum vorherigen Beispiel bieten wir Ihnen an, Ihre Aktie zu einem höheren Kurs um einen bestimmten Termin im Tausch gegen Prämieneinnahmen zu verkaufen. Covered Call schriftlich ist eine beliebte Methode, um Einnahmen aus Ihren Beständen zu generieren, und es gibt verschiedene Ansätze für die Strategie, von der sehr konservativen, um die aggressivere. Die meisten Händler, die abgedeckte Call-Schreiben Strategien zu tun, tun dies aus der Perspektive der Erzielung von Einnahmen auf längerfristige Bestände (wie die Erzeugung von zusätzlichen Dividenden) oder als etwas sicherer Weg zu Momentum invest (Gewinne bestehen aus Kapitalgewinnen plus Prämie erhalten mit dem zusätzlichen Vorteil Der erhaltenen Prämie als marginaler Schutz für die Nachteile). Bei weitem das größte Risiko für Investoren, die gedeckte Anrufe auf ihre langfristigen Betriebe zu schreiben, tritt auf, wenn theres eine große Bewegung nach oben auf ihrem Lager, so dass es weggerufen wird. Wenn die Prämie, die Sie erhielten, nur ein Bruchteil der möglichen Kapitalgewinne ist, die Sie verpasst haben, werden Sie, treten Sie sich für Jahre, um zu kommen. Es gibt mehr konservative Ansätze, jedoch, wie eine Leveraged Investing abgedeckt Call-Schreiben Methode in der Essential Leveraged Investing Guide. Diese benutzerdefinierte abgedeckte Call-Schreiben Strategie deutlich vermindert die Chancen, dass youll aus Ihren Positionen gegen Ihren Willen aufgerufen werden. Im Austausch für nicht versuchen, Ihre potenziellen Prämieneinnahmen zu ihrem vollsten Potenzial zu maximieren, behalten Sie erheblich mehr Kontrolle über das Eigentum an Ihren Aktien. Die vollen Vorteile dieser Strategie kann am besten nachgewiesen werden, wenn Sie die Prämie, die Sie erhalten weniger in Form von Einkommen oder selbst generierten Dividenden und mehr in Bezug auf eine Methode, durch die Sie die Kostenbasis angepasst. Nehmen Sie zum Beispiel an, dass Sie Aktien der XYZ Zipper Company mit einer ursprünglichen Kostenbasis von 35share besaßen. Und lässt auch annehmen, dass Sie eine Leveraged Investing-Ansatz für Ihre Investitionen getroffen haben, um konsequent Ihre Kostenbasis um nur 2 oder 3share pro Jahr zu senken, ohne dass Ihre Aktien zu einem erheblichen Risiko aufgerufen zu werden. Senken Sie die Kostenbasis auf Ihren Beständen durch 2-3share möglicherweise nicht wie Rekord brechende Gewinne scheinen, aber, dieses Jahr innen zu erreichen, und Jahr heraus haben tiefe Konsequenzen. Auf einer prozentualen Basis, jede weitere 2-3 Sie klopfen off von Ihrem ursprünglichen Kosten Basis hat eine zusammenfassende Wirkung. Da Ihre Kostenbasis unten und unten angepasst wird, stellt jeder nachfolgende Dollar einen höheren und höheren Prozentsatz der Reduktion dar. Darüber hinaus im Laufe der Jahre, wie Ihre Aktie vermutlich höher handelt, wird es einfacher und einfacher, die gleichen Prämienergebnisse zu erzielen, oder vielmehr können Sie die Prämie erhöhen, die Sie sicher erzeugen und damit die Kostenbasis mit einer beschleunigenden Rate senken. Abschließende Gedanken Seine persönliche Vorliebe ist natürlich, ob Sie sich entscheiden, Prämieneinnahmen in Bezug auf Ihre langfristigen Betriebe (erhalten entweder vor dem Erwerb dieser Positionen oder nach) als zusätzliches Einkommen oder als eine Senkung Ihrer Kosten Basis zu prüfen. Wichtig ist, dass Sie sozusagen nur eine Buchhaltungsmethode auswählen und dass Sie dabei konsistent bleiben. Der andere Faktor ist, dass, wenn Sie wählen, um Prämieneinnahmen als eine Technik für angepasste Kosten Basis zu prüfen, ist es wichtig, dass Sie reinvestieren die Prämie erhalten, anstatt es auszugeben. Sie müssen nicht in den gleichen Bestand zu reinvestieren, aber wenn Sie die Prämie erhalten youre negating den Vorteil der Senkung Ihrer Kosten Basis zu verbringen. Sie reduzieren auch den Betrag Ihrer ursprünglichen Investition. Und das ist keine Möglichkeit, reich zu werden. Für eine umfassendere Darstellung der Vorteile einer angepassten Kostenbasis sehen Sie bitte die Buy and Hold und Cheat. Seite. Return from Adjusted Cost Basis und Optionen auf Aktienoptionen Analyse und Artikel Rückkehr von Adjusted Cost Basis und Optionen zu Great Option Trading-Strategien Startseite PageWie kann ich herausfinden, meine Kostenbasis auf einer Aktienanlage 81 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich Die Kostenbasis eines jeden Investition ist der ursprüngliche Wert eines für Aktiensplits, Dividenden und Kapitalausschüttungen angepassten Vermögenswerts. Es wird verwendet, um den Kapitalgewinn oder - verlust aus einer Anlage für steuerliche Zwecke zu berechnen. Auf der grundlegendsten Ebene ist die Kostenbasis einer Investition nur der Gesamtbetrag, der in das Unternehmen investiert wird, sowie alle Provisionen, die an dem Kauf beteiligt sind. Dies kann entweder in Bezug auf den Dollar-Betrag der Investition oder die effektive pro Aktie, die Sie für die Investition bezahlt beschrieben werden. Die Berechnung der Kostenbasis kann jedoch aufgrund der zahlreichen Veränderungen an den Finanzmärkten, wie Splits und Übernahmen, kompliziert sein. Aus Gründen der Vereinfachung werden wir in den folgenden Beispielen keine Provisionen einbeziehen, aber dies kann einfach durch Hinzufügen des Provisionsbetrags zum Investitionsbetrag (10.000 100 in Provisionen 10.100 Kostenbasis) erfolgen. Stellen Sie sich vor, dass Sie 10.000 in ABC Inc. investiert haben, die Ihnen 1.000 Aktien in der Firma gab. Die Kostenbasis der Investition beträgt 10.000, wird aber häufiger in Form einer Aktie ausgedrückt. So für diese Investition wäre es 10 (10.0001.000). Nach einem Jahr ist der Wert der Investition auf 15 pro Aktie gestiegen, und Sie entscheiden zu verkaufen. In diesem Fall müssen Sie Ihre Kostenbasis kennen, um den Steuerbetrag zu berechnen, für den Sie haften. Ihre Investition hat sich von 10.000 auf 15.000 erhöht, so dass Sie die Kapitalertragsteuer auf die 5.000 (15 - 10 x 1.000 Aktien) Gesicht. (Für weitere Informationen finden Sie unter Ein langfristiges Mindset trifft gefürchtete Kapitalertragsteuer und steuerliche Hinweise für den einzelnen Anleger.) Wenn das Unternehmen seine Aktien teilt, wird dies Ihre Kostenbasis pro Aktie beeinflussen. Denken Sie jedoch daran, dass, während eine Spaltung die Anzahl der ausgegebenen Anleger um eine Anlegerzahl ändert, eine kosmetische Änderung vorliegt, die weder den tatsächlichen Wert der ursprünglichen Anlage noch die aktuelle Investition beeinflusst. Fortsetzung mit dem obigen Beispiel, stellen Sie sich vor, dass das Unternehmen eine 2: 1 Aktiensplitt, wo eine alte Aktie erhalten Sie zwei neue Aktien. Sie können Ihre Kostenbasis je Aktie auf zweierlei Art berechnen: Zuerst können Sie den ursprünglichen Anlagebetrag (10.000) übernehmen und durch den neuen Aktienanteil (2.000 Aktien) dividieren, um die neue Anschaffungskostenbasis (5 10.0002.000). Der andere Weg ist, Ihre bisherige Kostenbasis pro Aktie (10) zu nehmen und durch den Splitfaktor (2: 1) zu dividieren. In diesem Fall würden Sie 10 durch 2 teilen, um zu erhalten 5. (Für mehr Einblick, überprüfen Sie heraus Understanding Stock Splits.) Jedoch, wenn der company39s Aktienkurs zu 5 gefallen ist und Sie weitere 10.000 (2.000 Aktien) Zu diesem reduzierten Preis, wird dies die Gesamtkosten Basis Ihrer Investition in das Unternehmen zu ändern. Es gibt mehrere Probleme, die kommen, wenn zahlreiche Investitionen getätigt wurden. Die Internal Revenue Service (IRS) sagt, dass, wenn Sie die Aktien identifizieren können, die verkauft wurden, dann ihre Kostenbasis verwendet werden können. Zum Beispiel, wenn Sie die ursprüngliche 1.000 Aktien verkaufen, ist Ihre Kostenbasis 10. Dies ist nicht immer einfach zu tun, so dass, wenn Sie can39t diese Identifizierung, die IRS sagt, dass Sie eine First-In, First-Out (FIFO) - Methode verwenden müssen . Wenn Sie 1.500 Aktien verkaufen sollten, würden die ersten 1.000 Aktien auf der ursprünglichen oder ältesten Kostenbasis von 10 basieren, gefolgt von 500 Aktien auf Kostenbasis von 5. Dies würde Sie mit 1.500 Aktien auf Kostenbasis verlassen 5 zu einem anderen Zeitpunkt verkauft werden. Für den Fall, dass die Aktien Ihnen als Geschenk gegeben wurden, ist Ihre Kostenbasis die Kostenbasis des ursprünglichen Inhabers oder der Person, die Ihnen das Geschenk gegeben hat. Wenn die Aktien zu einem niedrigeren Kurs gehandelt werden, als wenn die Aktien begabt wurden, ist der niedrigere Satz die Kostenbasis. Wurden die Anteile als Erbschaft erteilt, ist die Anschaffungskostenbasis der Anteile für den Erben der aktuelle Börsenkurs der Aktien zum Zeitpunkt des Todes des ursprünglichen Eigentümers. Es gibt so viele verschiedene Situationen, die Ihre Kostenbasis und wegen seiner Bedeutung in Bezug auf Steuern beeinflussen werden, wenn Sie in einer Situation sind, in der Ihre wahre Kostenbasis unklar ist, wenden Sie sich bitte an einen Finanzberater. Buchhalter oder Steuerberater. Für mehr auf, wie man die Kostenbasis verwenden, überprüfen Sie mit Tax Lots: Eine Möglichkeit, Steuern zu minimieren. War diese Antwort hilfreich? 67 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich Der beste Weg, um herauszufinden, ist Ihre Stellungnahme von der Wertpapierfirma zu überprüfen. Ab dem Steuerjahr 2011 waren Wertpapierfirmen verpflichtet, die bereinigte Basis zu melden und daraus abzuleiten, ob ein Gewinn oder Verlust aus einem Verkauf als kurz - oder langfristig aus der Veräußerung von quotengedeckten Wertpapieren auf Formular 1099-B eingestuft wird. Diese Anforderung hat definitiv jeder aonersquos Finanzleben ein wenig erleichtert. Allerdings ist es immer noch Ihre Verantwortung, die gemeldeten Daten, wie den ursprünglichen Kaufpreis, Kaufdatum, Verkaufspreis, Verkauf Datum, etc. zu überprüfen. Die Daten allein entscheiden, ob Sie für die begünstigten langfristigen oder kurzfristigen Gewinnen qualifizieren. Beste Antwort auf diese Frage hilfreich 40 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich Berechnen Kostenbasis ist einfach Amp am einfachsten. Itrsquos sehr wichtig zu wissen, weil Sie als Investor sind verantwortlich für die IRS. Die Kostenbasis ist, was Sie für die Aktie bezahlt die Provision. Ein schnelles Beispiel ist, kaufen Sie 100 xyz Stock 100 und zahlen die Brokerage eine 20 Provision. Ihre Basis wäre 10.020. Andere Faktoren, die bei der Berechnung der Kostenbasis berücksichtigt werden, sind Aktiensplits, Dividenden amp besondere Situationen wie ein Geschenk oder Erbschaft. Wenn Sie zusätzliche Hilfe benötigen, empfehle ich auschecken netbasis. Netbasisrsquo Datenbank der Wertpapiere Informationen geht zurück bis 1925, und automatisch für alle Splits, Mergers Amp-Spin-offs. War diese Antwort hilfreich 0 von Menschen fanden diese Antwort hilfreich Sie sollten für Ihre ursprüngliche Kaufbetrag sowie alle nachfolgenden Ergänzungen zu suchen. Der gesamte Mittelzufluss ist Ihre Kostenbasis. War diese Antwort hilfreich? Wenn Sie die Aktie geerbt haben, wird die Kostenbasis im Allgemeinen der Börsenkurs der Aktie sein, multipliziert mit der Anzahl der Aktien zu dem Tag, an dem der Inhaber starb. Wenn Sie die Aktie in den letzten Jahren gekauft haben, sollten Sie in der Lage sein, die Kostenbasis zu finden, indem Sie auf Ihr Konto bei Ihrem Maklerunternehmen zugreifen. Wenn Sie es nicht finden können online, können Sie anrufen. Wenn Sie die Aktie vor vielen Jahren gekauft und das Unternehmen verschmolzen oder die Aktie geteilt wurde, kann das eine zeitraubende Forschung sein. Sie finden oft historische Aktienpreise online, aber Sie gewonnen39t das komplette Bild. War diese Antwort hilfreich? Investopedia bietet keine Steuer-, Investitions - oder Finanzdienstleistungen an. Die Informationen, die durch den Investopedias Advisor Insights-Service zur Verfügung gestellt werden, werden von Dritten zur Verfügung gestellt und dienen ausschließlich Informationszwecken auf der Grundlage des alleinigen Risikos der Nutzer. Die Informationen sind nicht gemeint und sollten nicht als Ratschläge ausgelegt werden oder für Investitionszwecke verwendet werden. 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